Como determinar se um investimento é legítimo? Evitando fraudes financeiras

Nos últimos anos, os esquemas de investimento aumentaram, com muitas pessoas a serem vítimas de promessas de retorno elevado que, em última análise, conduzem a perdas financeiras. O que distingue um investimento legítimo de um esquema de investimento? Este artigo descreve os principais factores para identificar investimentos seguros e proteger o seu património.

I. Caraterísticas comuns das fraudes de investimento

1. Retornos elevados garantidos sem risco
   • Os burlões utilizam frases como "Lucro 100%," "investimento sem risco," ou "duplicar o seu dinheiro em dias."
   • Os investimentos legítimos são sempre acompanhados de algum nível de riscoe promessas de devolução excessivas são um sinal de alerta.
2. Falta de regulamentação e transparência
   • As instituições financeiras legítimas são reguladas por autoridades governamentais, como o SEC (EUA), FCA (Reino Unido) ou ASIC (Austrália).
   • Plataformas fraudulentas frequentemente não possuem licenças regulamentares válidas ou utilizar falsos para parecer legítimo.
3. Movimentos de fundos pouco claros
   • As empresas de investimento jurídico fornecem relatórios financeiros que detalha as afectações de fundos.
   • Os burlões, por outro lado, ocultar a forma como os fundos são utilizados, por vezes solicitando pagamentos diretos para contas pessoais.
4. Recrutamento do tipo pirâmide (esquemas Ponzi)
   • Se uma oportunidade de investimento depende fortemente de encaminhar novos investidores em vez de operações comerciais efectivas, pode ser um Esquema Ponzi.

II. Como determinar se um investimento é legítimo?

1. Verificar informações de registo da empresa
   • Procurar em sítios Web oficiais de regulamentação financeira para verificar se a empresa é legalmente registado.
2. Analisar o modelo de receitas
   • Se os rendimentos são pagos com o dinheiro dos novos investidores e não os lucros efectivos da empresa, é provável que uma fraude.
3. Examinar documentos jurídicos
   • Os investimentos legítimos incluem contratos jurídicos corretos, enquanto as burlas fornecem frequentemente acordos vagos ou não vinculativos.
4. Consultar um advogado profissional
   • Se não tiver a certeza sobre uma oportunidade de investimento, procure aconselhamento jurídico antes de investir fundos.

A GTILF presta serviços de consultoria jurídica e de recuperação de fraudes no âmbito de burlas de investimento. Se suspeitar de uma fraude de investimento, contacte-nos para obter assistência.